Названы причины роста теневого рынка золота в России
Министерство финансов России отмечает значительный рост теневого рынка драгоценных металлов, в частности золота. Хотя точных официальных данных нет, по оценкам экспертов, объем нелегального золота достигает 20% от легального оборота. Учитывая, что в 2024 году россияне приобрели 34,4 тонны золота, объем нелегального металла составляет приблизительно 6,5-7 тонн. В связи с этим государство планирует усилить законодательный контроль за оборотом инвестиционных монет, но существуют факторы, затрудняющие реализацию этой цели.
Фото: erwin rachbauer/imageBROKER.com/Global Look Press
Золотой ажиотаж
В последние годы золото значительно выросло в популярности как защитный актив не только среди профессиональных финансистов, но и среди населения, стремящегося сохранить и приумножить накопления. Вместе с ростом спроса на драгметалл усилились и проблемы с его нелегальным оборотом. В ответ на это Минфин разработал проект постановления, нацеленный на борьбу с нелегальными операциями и обеспечение прозрачности оборота инвестиционных монет, которые часто используются для создания транзитных цепочек с последующим обналичиванием денег. Согласно документу, банки будут обязаны собирать персональные данные клиентов при любых операциях (включая передачу в залог и на ответственное хранение); а также информацию о покупке, продаже, остатках, вводе и выводе монет, а затем передавать эти сведения в Государственную информационную систему учета драгоценных металлов, камней и изделий (ГИИС ДМДК).
Кроме того, банки, ломбарды и дилеры должны будут осуществлять продажи с обязательным применением контрольно-кассовой техники (ККТ), интегрированной с модулем ГИИС ДМДК. В настоящее время контрольно-кассовая техника применяется лишь частично.
Повышенный интерес к инвестициям в золото вызван, в частности, отменой НДС на его покупку физическими лицами в 2022 году. По данным World Gold Council (WGC), за последние три года россияне почти в семь раз нарастили объемы таких покупок. В 2024 году граждане РФ приобрели 34,4 тонны драгметалла, что на 9% больше, чем в 2023 году. Это позволило России подняться с десятого на восьмое место в мировом рейтинге стран по внутреннему спросу на золото. Лидерами остаются Китай (346 тонн), Индия (239 тонн) и Турция (112 тонн), за которыми следуют США (78 тонн), Иран (43 тонны), Вьетнам (42 тонны) и Таиланд (40 тонн).
Однако, как отмечают в Минфине, российский рынок сталкивается с ростом доли фальсифицированной продукции, что снижает доверие к легальным поставщикам и негативно влияет на экономику. Еще в 2023 году Центробанк выявил операции по использованию монет из драгметаллов для отмывания денег. Схема заключалась в переводе средств фиктивным компаниям, которые затем приобретали монеты и обналичивали их в банках.
Криминальный переплет
По словам вице-президента компании «Золотая плата» Алексея Вязовского, в России все легальные операции с драгоценными металлами связаны со слитками или монетами. Они регулируются Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», в который недавно были внесены поправки. Так, с 1 марта текущего года все участники рынка обязаны вносить информацию о сделках в ГИИС ДМДК, что ранее выполнялось в тестовом режиме, а теперь стало обязательным. Но основной проблемой, по мнению Вязовского, является недоработанность системы, особенно со стороны монетных дворов и Гознака. Главное узкое место — отсутствие индивидуальных номеров на монетах, в отличие от слитков. Это делает невозможным привязку каждой монеты (например, «Георгия Победоносца» или «Сеятеля») к конкретному покупателю, поскольку учет ведется по партиям, а не по единичным экземплярам.
В принципе, было бы целесообразно разрешить банкам и дилерам выдавать соответствующие сертификаты (без необходимости перечеканки старых партий), прилагая их к договорам купли-продажи. Кстати, «Георгий Победоносец» 2025 года выпуска уже идет с сертификатом. Но даже эти монеты не имеют уникальных номеров; сертификаты содержат лишь информацию о весе, пробе, подпись и печать казначея, что оставляет возможности для махинаций.
Кто является основным поставщиком нелегального золота на рынок?
Основными поставщиками нелегального золота являются так называемые «черные старатели», активно действующие на Дальнем Востоке, в Хабаровском крае и Магаданской области, где добывается много золотой руды. Постоянно фиксируются случаи задержания лиц с нелегально отлитыми слитками, возбуждаются уголовные дела по статье 191 УК РФ, предусматривающей тюремный срок за незаконный оборот драгоценных металлов и камней. Если нелегально добытое золото получено из россыпных месторождений, его невозможно сдать официально. Будучи легкоплавким металлом, золото может быть переплавлено в слитки в домашних условиях, на которые затем наносятся поддельные номера. Более того, некоторые умельцы даже научились подделывать «николаевские золотые червонцы», используя собственные штемпели. В отличие от подделки современных российских и советских монет (которая является фальшивомонетничеством и строго карается законом), изготовление таких «раритетов» сопряжено с меньшими рисками. Эти подделки затем реализуются крупными партиями за наличные в Москве и Санкт-Петербурге.
Все эти незаконные схемы остаются вне государственного контроля, способствуя росту криминализации и сокращая налоговые поступления в бюджет. Для легальной добычи золота необходимо получить лицензию, соблюдать все требования и уплачивать соответствующие взносы.
Какими каналами сбыта пользуются поставщики контрафактного золота?
Одним из каналов сбыта являются крупные маркетплейсы. На любом из них по запросу «купить золотые монеты» можно найти тысячи предложений. Законодательство не обязывает торговые площадки требовать у продавцов лицензии на операции с драгметаллами. Тогда как для легальной дилерской деятельности требуется регистрация в Федеральной пробирной палате и ГИИС ДМДК. Это создает «черную дыру», где, по словам эксперта, даже китайские продавцы предлагают монеты «Георгий Победоносец» сомнительного происхождения и качества.
Как рядовым потребителям уберечься от этого беспредела, не оказаться обманутыми?
Алексей Вязовский советует потребителям сотрудничать исключительно с проверенными банками и компаниями, совершая все операции с золотом в одном и том же месте. Помимо риска приобретения подделок, существует угроза вовлечения в серьезные криминальные схемы, что может привести к потере денег, имущества, здоровья и даже жизни. Теневой оборот золота тесно связан с наркотиками, финансированием терроризма, незаконным обналичиванием и контрабандным вывозом капитала. В качестве примера Вязовский приводит случай в Шереметьево в январе 2024 года, когда была пресечена попытка контрабанды 25 золотых слитков общим весом более 36 кг на сумму 111 млн рублей.
