Компании из США могут проводить финансовые операции с Россией, не прибегая к использованию международной платежной системы SWIFT. Такое заявление сделал глава Американской торговой палаты в РФ (AmCham) Роберт Эйджи. По его словам, AmCham ведет переговоры с правительством США о выдаче лицензий для определенных российских банков на проведение долларовых операций. Американский бизнес демонстрирует изобретательность в поиске способов осуществления международных платежей. Издание «МК» обратилось к экспертам, чтобы узнать, насколько реалистично создание отдельного аналога SWIFT для России и США и какие преимущества и недостатки может иметь такое решение.
Поиск альтернативных маршрутов
В американской Торговой палате в России не исключили возможность проведения транзакций без задействования SWIFT. Глава организации Роберт Эйджи в своем интервью подчеркнул заинтересованность американского бизнеса в возвращении на российский рынок. «Существуют иные способы и механизмы платежей, помимо SWIFT. Нет обязательной необходимости использовать исключительно эту систему», — заявил Эйджи. Он добавил, что компании проявляют высокую степень инновационности в вопросах международных расчетов. Если один финансовый канал перекрывается, поток не останавливается, а перенаправляется.
Мнения российских экспертов касательно возможности возобновления торговых операций между Россией и США в обход SWIFT, возможно, с помощью создания отдельной двусторонней системы, разделились. Так, член наблюдательного совета Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров Александр Разуваев отметил, что Россия заинтересована в приходе американских инвесторов на рынок облигаций и акций. Это могло бы ускорить рост капитализации российского фондового рынка, хотя и без них это возможно, но медленнее. По его словам, для этого необходимо снять американские санкции с Московской биржи. Разуваев считает такой сценарий вполне вероятным. Он также добавил, что сама по себе система SWIFT для России не критична, поскольку она является преимущественно европейским инструментом.
Однако другие аналитики напоминают, что любая платежная система, обходящая ограничения американского правительства, не может быть запущена без его согласия. К тому же, объемы торговли между Россией и США и до введения санкций были невелики. Ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова указала на наличие в России собственной платежной системы СПФС, аналогичной SWIFT, а также подобные системы в Китае, Индии, Иране и других странах. США также имеют свою собственную платежную систему, не связанную со SWIFT. Создание дополнительной системы для взаимных платежей между РФ и США могло бы быть полезным при наличии политической воли и желания бизнеса обеих стран возобновить сотрудничество. Но ключевым условием является отмена хотя бы части санкций, касающихся взаимной внешней торговли, включая эмбарго и ценовой потолок на российскую нефть, а также восстановление прямого авиасообщения.
Для России такая система имела бы плюсы, позволяя напрямую торговать с США без посредников из недружественных стран, восстанавливать деловые связи и упрощать работу американского бизнеса в РФ, а также отечественного бизнеса с американскими партнерами. Основные минусы связаны с тем, что Россия и США исторически не были крупными торговыми партнерами, их взаимный товарооборот всегда был скромным. Следовательно, создание такой системы было бы более выгодно американским компаниям, работающим в России, чем российскому бизнесу. Кроме того, новая платежная система могла бы конкурировать с уже действующей СПФС. Возникает логичный вопрос: не проще ли для США было бы снять санкции с СПФС и проводить платежи через нее? Возвращение долларовых торгов на Московскую биржу выглядит маловероятным, но аналитик считает, что это и не имеет большого смысла, так как доллар успешно торгуется на внебиржевом рынке в России.
Санкционные риски и перспективы
Главная угроза для бизнеса при создании любой «альтернативы SWIFT» — это риск попасть под санкции своего государства. Основатель платформы токенизации Fractio Павел Федоров отмечает, что конкретные планы по таким альтернативам пока отсутствуют, главным образом потому, что любая подобная система будет нарушать санкции, что грозит огромными штрафами и уголовным преследованием. Он уверен, что полноценное восстановление оборота доллара на биржах возможно только при полной отмене американских санкций в отношении всех российских финансовых институтов.
Альтернативные каналы для международных расчетов уже используются. По мнению доцента кафедры международного бизнеса РЭУ им. Плеханова Анастасии Прикладовой, глава AmCham лишь констатировал текущее положение дел. Возможно, речь шла об использовании доллара в расчетах, что является отдельным вопросом. Возвращение доллара на Мосбиржу — прерогатива государства, а не бизнеса, и это слабо связано с состоянием торговых отношений. Расчеты могут идти через посредников с последующей конвертацией. Создание же прямого «аналога SWIFT» между РФ и США было бы оправдано только при отказе от доллара и переходе, возможно, на цифровые валюты. Иначе компании все равно столкнутся с ограничениями.
Теоретическая возможность
Президент Ассоциации инвестиционных советников Юлия Кузнецова считает заявление главы AmCham скорее политико-экономическим сигналом, чем готовым сценарием. Оно указывает на то, что американский бизнес с интересами в России ищет пути обхода санкционного давления. Это не предвещает масштабного возвращения торговли, но является сигналом готовности при наличии благоприятных условий.
Полный возврат доллара на Московскую биржу невозможен без снятия санкций с Национального клирингового центра (НКЦ) со стороны OFAC (подразделение Минфина США, занимающееся санкциями). Даже если компании найдут схемы оплаты в долларах, они не будут проходить через официальную биржевую инфраструктуру РФ. Кузнецова подчеркнула, что точечные механизмы обхода ограничений между США и РФ уже работают через CIPS (китайский аналог СПФС), банки Турции или ОАЭ, а также через российскую СПФС. Главная проблема не в скорости, а в юридических и санкционных рисках. Для запуска полноценной русско-американской альтернативы SWIFT потребуется нейтральная площадка (страна с мягкой санкционной политикой), набор банков, готовых работать вне основной инфраструктуры, и, что маловероятно сейчас, политическое одобрение Минфина США.
При самых благоприятных политических условиях такую систему можно было бы запустить за 6-18 месяцев. Но пока это остается теоретической возможностью. Другие аналитики называют схожие сроки. Наталья Мильчакова полагает, что российско-американскую платежную систему можно было бы создать относительно быстро, за несколько месяцев или год, в отличие от российско-турецкой системы, которая разрабатывается уже долго. При этом создание системы не потребует огромных вложений, а окупиться может за счет комиссий.
Таким образом, дело не столько во времени или деньгах на создание новой системы. Ситуация гораздо сложнее. По мнению Юлии Кузнецовой, заявление главы AmCham — это «пробный шар», демонстрирующий сохранение делового интереса. Но для реального восстановления торговых связей и расчетов необходимо смягчение санкций и юридические гарантии для участников. Для России это было бы выгодно только в предсказуемой и стабильной конфигурации. На сегодняшний день это скорее нишевой вариант для ограниченного числа компаний.
